Vorbildliche Finanzbetreuung

Eine Untersuchung in Kooperation mit FOCUS-MONEY

Die Grundlagen vorbildlichen Verhaltens im wirtschaftlichen Kontext sind bereits – mit Bezügen zum ehrlichen Handel – bei Cicero („De Officiis“, 44 v.Chr.) nachzulesen. Cicero führt aus, dass alles, was schlecht ist, auf keinen Fall nützlich ist. Auch dann nicht, wenn man glaubt, dass es nützlich ist. Cicero plädiert dafür, Nutzen und Ehre miteinander zu verbinden. Wer ehrlich handelt, dem begegnen die anderen Menschen mit Respekt. Diese Werte sind auch heute entscheidend für eine erfolgreiche Kundenbeziehung. Wie es dabei speziell  Finanzdienstleistern gelingt vorbildlich im Sinne des ehrlichen, fairen und korrekten Handelns zu agieren und realistische Kundenerwartungen nicht zu enttäuschen, hat ServiceValue in Kooperation mit Focus-Money in einer breit angelegten Studie untersucht.

Methode und Ergebnisse

Bei der vorliegenden Untersuchung handelt es sich um eine Online-Befragung. Dabei werden sog. Panelisten eingeladen, die in Frage stehenden Untersuchungsobjekte (hier: Banken, Makler, Versicherer) als Kunde zu bewerten. Jeder Panelist erhält eine für ihn überschaubare Auswahl von Finanzdienstleistern zur Bewertung bzw. zur Angabe, ob er bezüglich seiner Finanzen vom jeweiligen Unternehmen überhaupt in den letzten 24 Monate Kontakt betreut wurde oder nicht. Die konkrete Fragestellung lautet:

„Wie bewerten Sie aus eigener Erfahrung und Erlebnissen innerhalb der letzten 24 Monate die Finanzbetreuung bei folgenden Versicherungsunternehmen / Banken / Maklern? In Bezug auf korrektes, fehlerfreies und nützliches Handeln, trifft es zu, dass das jeweilige Unternehmen in der Betreuung Ihrer finanziellen Risiken und Chancen als vorbildlich gelten könnte?“Die konkreten Antwortmöglichkeiten sind:

  • „trifft voll und ganz zu“ (1)
  • „trifft meistens zu“ (2)
  • „trifft überwiegend zu“ (3)
  • „trifft eher zu“ (4)
  • „trifft eher nicht zu“ (5)
  • „trifft nicht zu“ (6)

Für die Auswertung wird der Mittelwert der abgegebenen Stimmen auf dieser 6-stufigen, linksschiefen und voll verbalisierten Zustimmungs-Skala je Anbieter berechnet. Anhand der Mittelwerte der Anbieter wird ein Ranking über alle untersuchten Finanzdienstleister innerhalb der Branchen erstellt.

Ergebnisse und Rankings

Die Finanzdienstleister, deren Zustimmungswerte über dem Kategorienmittelwert liegen, werden mit dem Prädikat „VORBILDLICH“ ausgewiesen.Die Sortierung der Finanzdienstleister in den folgenden Tabellen erfolgt alphabetisch.

Der Durchschnittswert über alle elf Branchen liegt bei 3,26. Die besten Branchenmittelwerte erzielen die Baufinanzierer-Vermittler (2,92) sowie die Filialbanken (3,15).

Branchenübersicht

BrancheAnzahl AnbieterMittelwert
Baufinanzierer - Vermittler112,92
Bausparkassen193,18
Direktbanken 203,33
Direktversicherer103,26
Filial-Banken223,15
FinTechs273,25
Fondsgesellschaften93,20
InsurTechs243,19
Privatbanken213,50
Versicherer463,37
Versicherungsmakler253,46

 

Baufinanzierer-Vermittler

AnbieterBewertung
ACCEDOvorbildlich
Baufi24vorbildlich
Enderlein Baufinanzierungenvorbildlich
Hüttig & Rompfvorbildlich
Interhypvorbildlich
MKIBvorbildlich
PLANETHYP (PlanetHome)vorbildlich

 

Bausparkassen

AnbieterBewertung
Aachener Bausparkassevorbildlich
Alte Leipziger Bausparvorbildlich
Bausparkasse Mainzvorbildlich
Bausparkasse Schwäbisch Hallvorbildlich
BHW Bausparkassevorbildlich
LBS Bayernvorbildlich
Signal Iduna Bausparvorbildlich
Wüstenrot Bausparkassevorbildlich

 

Direktbanken

AnbieterBewertung
Bank of Scotlandvorbildlich
comdirectvorbildlich
Consorsbankvorbildlich
DKB Deutsche Kreditbankvorbildlich
EthikBankvorbildlich
ING-DiBavorbildlich
Norisbankvorbildlich
SWK Direktbankvorbildlich
Triodos Bankvorbildlich
Volkswagen Bankvorbildlich

 

Direktversicherer

AnbieterBewertung
HUK24vorbildlich
AllSecurvorbildlich
CosmosDirektvorbildlich
ERGO Direktvorbildlich
Europavorbildlich
Sparkassen DirektVersicherungvorbildlich

 

Filialbanken

AnbieterBewertung
Commerzbankvorbildlich
Deutsche Apotheker u. Ärztebank (Apobank)vorbildlich
Deutsche Bankvorbildlich
KfW Bankvorbildlich
Postbankvorbildlich
Santander Bankvorbildlich
Sparda-Bankenvorbildlich
Sparkassenvorbildlich
Volks- u./o. Raiffeisenbankenvorbildlich

 

Fintechs

AnbieterBewertung
auxmoneyvorbildlich
Cashboardvorbildlich
feelixvorbildlich
fidorbankvorbildlich
Liqidvorbildlich
moneyfiltervorbildlich
Moneygardenvorbildlich
N26 (vormals Number26)vorbildlich
smavavorbildlich
Vaamovorbildlich
vexcashvorbildlich
VisualVestvorbildlich
Weltsparenvorbildlich
Youvestorvorbildlich
Zinspilotvorbildlich

 

Fondsgesellschaften

AnbieterBewertung
Allianz Global Investors (AGI)vorbildlich
DEKA Investmentvorbildlich
DWSvorbildlich
Fidelityvorbildlich
Union Investmentvorbildlich

 

Insurtechs

AnbieterBewertung
allesmeinsvorbildlich
asurovorbildlich
Clarkvorbildlich
Community Lifevorbildlich
friendsurancevorbildlich
GetSafevorbildlich
Getsurancevorbildlich
Haftpflichtheldenvorbildlich
Knipvorbildlich
OnlineVersicherung.devorbildlich
Schutzklickvorbildlich
TED Versicherungvorbildlich
Voldersvorbildlich
wefox (vormals FinanceFox)vorbildlich

 

Privatbanken

AnbieterBewertung
Anton Hafner OHG, Bankgeschäftvorbildlich
B. Metzler seel. Sohn & Co. KGaAvorbildlich
Bank Julius Bärvorbildlich
Bankhaus Ellwanger & Geigervorbildlich
Hauck & Aufhäuservorbildlich
M. M. Warburg & Co.vorbildlich
Merck, Finck & Covorbildlich
Merkur Bankvorbildlich
Quirin Bankvorbildlich
Sal. Oppenheim jr. & Cie.vorbildlich

 

Versicherer

AnbieterBewertung
AachenMünchenervorbildlich
ADAC Versicherungenvorbildlich
Allianzvorbildlich
ARAGvorbildlich
AXAvorbildlich
Barmeniavorbildlich
Debekavorbildlich
DEVKvorbildlich
Die Continentalevorbildlich
ERGOvorbildlich
Generalivorbildlich
Gothaervorbildlich
HanseMerkurvorbildlich
HDIvorbildlich
HUK-Coburgvorbildlich
IDEALvorbildlich
Itzehoervorbildlich
Mannheimervorbildlich
R+Vvorbildlich
SIGNAL IDUNAvorbildlich
SV SparkassenVersicherungvorbildlich
WWKvorbildlich
Zurichvorbildlich

 

Versicherungsmakler

AnbieterBewertung
AachenMünchenervorbildlich
ADAC Versicherungenvorbildlich
Allianzvorbildlich
ARAGvorbildlich
AXAvorbildlich
Barmeniavorbildlich
Debekavorbildlich
DEVKvorbildlich
Die Continentalevorbildlich
ERGOvorbildlich
Generalivorbildlich
Gothaervorbildlich
HanseMerkurvorbildlich
HDIvorbildlich
HUK-Coburgvorbildlich
IDEALvorbildlich
Itzehoervorbildlich
Mannheimervorbildlich
R+Vvorbildlich
SIGNAL IDUNAvorbildlich
SV SparkassenVersicherungvorbildlich
WWKvorbildlich
Zurichvorbildlich