Vorbildliche Finanzbetreuung

Eine Untersuchung in Kooperation mit FOCUS-MONEY

Die Grundlagen vorbildlichen Verhaltens im wirtschaftlichen Kontext sind bereits – mit Bezügen zum ehrlichen Handel – bei Cicero („De Officiis“, 44 v.Chr.) nachzulesen. Cicero führt aus, dass alles, was schlecht ist, auf keinen Fall nützlich ist. Auch dann nicht, wenn man glaubt, dass es nützlich ist. Cicero plädiert dafür, Nutzen und Ehre miteinander zu verbinden. Wer ehrlich handelt, dem begegnen die anderen Menschen mit Respekt. Diese Werte sind auch heute entscheidend für eine erfolgreiche Kundenbeziehung. Wie es dabei speziell  Finanzdienstleistern gelingt vorbildlich im Sinne des ehrlichen, fairen und korrekten Handelns zu agieren und realistische Kundenerwartungen nicht zu enttäuschen, hat ServiceValue in Kooperation mit Focus-Money in einer breit angelegten Studie untersucht.

Methode und Ergebnisse

Bei der vorliegenden Untersuchung handelt es sich um eine Online-Befragung. Dabei werden sog. Panelisten eingeladen, die in Frage stehenden Untersuchungsobjekte (hier: Banken, Makler, Versicherer) als Kunde zu bewerten. Jeder Panelist erhält eine für ihn überschaubare Auswahl von Finanzdienstleistern zur Bewertung bzw. zur Angabe, ob er bezüglich seiner Finanzen vom jeweiligen Unternehmen überhaupt in den letzten 24 Monate Kontakt betreut wurde oder nicht. Die konkrete Fragestellung lautet:

„Wie bewerten Sie aus eigener Erfahrung und Erlebnissen innerhalb der letzten 24 Monate die Finanzbetreuung bei folgenden Versicherungsunternehmen / Banken / Maklern? In Bezug auf korrektes, fehlerfreies und nützliches Handeln, trifft es zu, dass das jeweilige Unternehmen in der Betreuung Ihrer finanziellen Risiken und Chancen als vorbildlich gelten könnte?“Die konkreten Antwortmöglichkeiten sind:

  • „trifft voll und ganz zu“ (1)
  • „trifft meistens zu“ (2)
  • „trifft überwiegend zu“ (3)
  • „trifft eher zu“ (4)
  • „trifft eher nicht zu“ (5)
  • „trifft nicht zu“ (6)

Für die Auswertung wird der Mittelwert der abgegebenen Stimmen auf dieser 6-stufigen, linksschiefen und voll verbalisierten Zustimmungs-Skala je Anbieter berechnet. Anhand der Mittelwerte der Anbieter wird ein Ranking über alle untersuchten Finanzdienstleister innerhalb der Branchen erstellt.

Ergebnisse und Rankings

Die Finanzdienstleister, deren Zustimmungswerte über dem Kategorienmittelwert liegen, werden mit dem Prädikat „VORBILDLICH“ ausgewiesen.Die Sortierung der Finanzdienstleister in den folgenden Tabellen erfolgt alphabetisch.

Der Durchschnittswert über alle elf Branchen liegt bei 3,26. Die besten Branchenmittelwerte erzielen die Baufinanzierer-Vermittler (2,89) sowie die Filial-Banken (3,13).

Branchenübersicht

BrancheAnzahl der AnbieterMittelwert
Baufinanzierer - Vermittler122,89
Bausparkassen193,14
Direktbanken223,25
Direktversicherer123,24
Filial-Banken223,13
Finanzvertriebe123,32
FinTechs323,26
Fondsgesellschaften133,26
InsurTechs243,20
Privatbanken213,50
Spezialversicherer193,42
Versicherungsmakler243,46
Vollversicherer313,32

 

Baufinanzierer-Vermittler

AnbieterBewertung
ACCEDOvorbildlich
Baufi24vorbildlich
Enderlein Baufinanzierungenvorbildlich
Hüttig & Rompfvorbildlich
immo-finanzcheck.devorbildlich
Interhypvorbildlich
PLANETHYP (PlanetHome)vorbildlich

 

Bausparkassen

AnbieterBewertung
Aachener Bausparkassevorbildlich
Alte Leipziger Bausparvorbildlich
Bausparkasse Mainzvorbildlich
Bausparkasse Schwäbisch Hallvorbildlich
BHW Bausparkassevorbildlich
LBS Bayernvorbildlich
Signal Iduna Bausparvorbildlich
Wüstenrot Bausparkassevorbildlich

 

Direktbanken

AnbieterBewertung
Audi Bankvorbildlich
Bank of Scotlandvorbildlich
comdirectvorbildlich
Consorsbankvorbildlich
DKB Deutsche Kreditbankvorbildlich
EthikBankvorbildlich
INGvorbildlich
N26vorbildlich
Norisbankvorbildlich
SWK Direktbankvorbildlich
Triodos Bankvorbildlich
Volkswagen Bankvorbildlich

 

Direktversicherer

AnbieterBewertung
AdmiralDirektvorbildlich
AllSecurvorbildlich
BavariaDirektvorbildlich
CosmosDirektvorbildlich
ERGO Direktvorbildlich
Europavorbildlich
HUK24vorbildlich
Sparkassen DirektVersicherungvorbildlich

 

Filialbanken

AnbieterBewertung
BW Bankvorbildlich
Commerzbankvorbildlich
Hanseatic Bankvorbildlich
HypoVereinsbankvorbildlich
KfW Bankvorbildlich
NATIONAL-BANKvorbildlich
Oldenburgische Landesbank (OLB)vorbildlich
Postbankvorbildlich
Santander Bankvorbildlich
Sparda-Bankenvorbildlich
Sparkassenvorbildlich
Targobankvorbildlich
Volks- u./o. Raiffeisenbankenvorbildlich

 

Finanzvetriebe

AnbieterBewertung
A.S.I. Wirtschaftsberatungvorbildlich
FiNUM.Gruppevorbildlich
Plansecurvorbildlich
Postbank Finanzberatungvorbildlich
Swiss Life Selectvorbildlich
Telis Finanzvorbildlich

 

Fintechs

AnbieterBewertung
auxmoneyvorbildlich
Check24vorbildlich
feelixvorbildlich
fidorbankvorbildlich
fintegovorbildlich
Liqidvorbildlich
moneyFiltervorbildlich
quirionvorbildlich
smavavorbildlich
vaamovorbildlich
Verivoxvorbildlich
Vexcashvorbildlich
VisualVestvorbildlich
Weltsparenvorbildlich

 

Fondsgesellschaften

AnbieterBewertung
Allianz Global Investors (AGI)vorbildlich
DEKA Investmentvorbildlich
DWSvorbildlich
Fidelityvorbildlich
Union Investmentvorbildlich

 

Insurtechs

AnbieterBewertung
allesmeinsvorbildlich
asurovorbildlich
Clarkvorbildlich
friendsurancevorbildlich
GetSafevorbildlich
Getsurancevorbildlich
Haftpflicht Heldenvorbildlich
Knipvorbildlich
myPensionvorbildlich
Nexiblevorbildlich
Schutzklickvorbildlich
voldersvorbildlich
wefox (vormals FinanceFox)vorbildlich

 

Privatbanken

AnbieterBewertung
Bank Julius Bärvorbildlich
Bank Schilling & Co.vorbildlich
Bankhaus Ellwanger & Geigervorbildlich
Bankhaus Hafnervorbildlich
Bankhaus Metzlervorbildlich
Fürst Fugger Privatbankvorbildlich
Hauck & Aufhäuservorbildlich
M. M. Warburg & Co.vorbildlich
Marcard, Stein & Co.vorbildlich
Merck Finck Privatbankiersvorbildlich
Merkur Bankvorbildlich
Quirin Bankvorbildlich

 

Spezialversicherer

AnbieterBewertung
ADAC Versicherungenvorbildlich
HanseMerkurvorbildlich
IDEALvorbildlich
Itzehoervorbildlich
Mannheimervorbildlich
Mecklenburgischevorbildlich
Münchener Vereinvorbildlich
Uelzenervorbildlich
Wertgarantievorbildlich
WGVvorbildlich
WWKvorbildlich

 

Versicherungsmakler

AnbieterBewertung
a+g rettigvorbildlich
A-I-S Wild Assekuranzmaklervorbildlich
Artus Gruppevorbildlich
Carl Bölken Söhnevorbildlich
Comfortplanvorbildlich
FVBvorbildlich
Goldstein Röseler Dietrichvorbildlich
Helmsauer & Kollegenvorbildlich
Hensel &Ullrich Versicherungsmaklervorbildlich
LEUE & NILLvorbildlich
Pantaenius Versicherungsmaklervorbildlich
Warendorfer Versicherungs-Kontorvorbildlich

 

Vollversicherer

AnbieterBewertung
AachenMünchenervorbildlich
Allianzvorbildlich
AXAvorbildlich
Barmeniavorbildlich
DBVvorbildlich
Debekavorbildlich
DEVKvorbildlich
Die Continentalevorbildlich
ERGOvorbildlich
HDIvorbildlich
HUK-Coburgvorbildlich
Provinzial Rheinlandvorbildlich
R+Vvorbildlich
SIGNAL IDUNAvorbildlich
SV SparkassenVersicherungvorbildlich
VHVvorbildlich
Zurichvorbildlich